компаниям, которым нужен операционный счёт для подтверждённой бизнес-модели
учредителям, которые хотят заранее проверить готовность корпоративного профиля к банковскому KYC
бизнесу с международными контрагентами, которому важно описать валюты, рынки и ожидаемые операции
Исходные данные
Что потребуется для оценки
корпоративные документы и действующая лицензия компании
структура владения, руководители и конечные бенефициары
описание деятельности, контрагентов, стран и ожидаемых операций
подтверждение происхождения средств и экономического смысла расчётов
требования к валютам, платежам, эквайрингу и личному присутствию
Порядок работы
Как проходит сопровождение
01
Проверяем профиль
Собираем факты о компании, владельцах, деятельности и предполагаемых операциях.
02
Выявляем пробелы
Отмечаем недостающие документы и вопросы, которые банк может задать в рамках CDD/KYC.
03
Сопоставляем варианты
Сравниваем только те банки или платёжные решения, чьи официальные условия доступны для конкретного профиля.
04
Сопровождаем коммуникацию
Помогаем подготовить последовательный пакет и ответы, не вмешиваясь в независимое решение банка.
Результат работы
Что получает клиент
структурированный банковский профиль компании
персональный список документов и вопросов для уточнения
short-list применимых вариантов при наличии подтверждённых условий
понимание ограничений, личного присутствия и следующего шага
Границы и риски
Что важно учитывать
MARKO не является банком и не принимает решение об открытии счёта
банк вправе запросить дополнительные документы, провести усиленную проверку или отказать
наличие компании, лицензии или резидентства само по себе не гарантирует одобрение
срок проверки зависит от полноты данных, риск-профиля и внутренних процедур выбранного банка
Короткие ответы
Частые вопросы
Как открыть бизнес-счёт в ОАЭ для компании?
Сначала формируется подтверждённый профиль компании: лицензия, структура владения, деятельность, контрагенты, ожидаемые операции и источник средств. Затем сопоставляются официальные требования применимых банков и готовится пакет. Решение принимает банк после собственной CDD/KYC-проверки.
Гарантирует ли сопровождение открытие бизнес-счёта?
Нет. MARKO помогает подготовить профиль и коммуникацию, но решение принимает банк после собственной проверки.
Почему банк запрашивает данные о владельцах и операциях?
Банки проводят CDD/KYC: идентифицируют компанию и бенефициаров, оценивают цель отношений, источник средств и ожидаемую активность.
Можно ли заранее назвать срок открытия?
Универсальный срок некорректен. Он зависит от риск-профиля, полноты документов, дополнительных вопросов и внутренних процедур банка.
